投資運用１　株式投資を考える　これからの日本株は？高利回りのおすすめ株を紹介

株式投資を考える
これからの日本株

正直誰も正確にはわからないですが。
１９８９年の日本がいけいけドンドンだったという時に
日経がＭＡＸ３万８９１５円（３万円台になったのは１９８９年と落ち目の１９９０年だけ）
を考えると
今、少子高齢化やらいろいろな問題を抱えている日本で
経済はアベノミクスのある程度の成功で悪くないと言われていて
ＮＹダウが最高値を更新するなど世界経済はそこそこ好調で
日経は2018 10/19終わり値で２２５３２円　ドル円は１１２．５円程
２０２０年に東京オリンピックなど良い材料もありますが
これから凄く上昇するという感じもしないですね。

大きな利益を得るには銘柄選定がより大事になってきそうです。
（結局、日経が下がるとどの銘柄も下がる確率は高いのですが）
日本経済に大きな成長が期待できない以上
世界での活躍も期待できる企業が良い気もします。
＊日経平均が最低になったのは２００８年１０月で７０００円程。
それから年間で見ると、
多少の上下はあるものの上昇基調で現在２０１８年（10/19 ２２５３２円）に至る。

過去の投資歴史

私の投資履歴を少し。株式運用は結構若い頃からやっていて２００８年頃が初めてだったように思います。民主党政権になって日経が８０００円を切ったりでヤバイ！という時に一通り勉強しました。証券会社はもっぱらネット証券で、ＳＢＩ、カブドットコム、松井、マネックス、ＧＭＯ、楽天証券に口座開設。
ビギナーズラックでちょっと儲かるも、2011の東日本大震災でドカンと損して、しばらく様子見状態になり、その後はちょこちょこ投資してはちびちび利確（と損切）を繰り返して現在に至る。

過去に買った株は
リート関係、高砂熱学工業、シャープ、ベネッセ、スクウェア・エニックス（ドラクエ好きなので）
、エーザイ、帝国繊維、シークス（昔から比べると凄く上がったようです）、ローソンチケット、ローソン、オーエム製作所、ＤＯＷＡホールディング、武田薬品、日本オラクル、富士通、コロプラ、ガンホー（パズドラバブル凄かった＆怖かった）、ＧＭＯインターネット、日本電信電話などなど。

こつこつドカンの典型で
こつこつ積み重ねた利確を
大震災や失敗トレードでドカンと損して
収支はトントンか、ちょっと儲かってるくらい。

安い時に買って高くなったら売る
もしくは高い時に信用売りをして、安くなったら買い戻す。
これができたら最強なのですが。

それを経て思うのは
値動きで一喜一憂するより
少し下がってものんびりかまえて
倒産しないで毎年良い配当のある会社が良いなということ。
（信用売りもやったことがありますが、なんとなく精神的に買いより疲れるので除外）
最初から基本的にはそう思っていましたが、より強くそう思うようになりました。
有名な投資家の方だと、ウォーレン・バフェットさんの考えに共感します（？）
株式投資の考え方はファンダメンタルズ派です。
基本戦略はバイ＆ホールド！

最良の投資は
成長し続ける、株主還元も行っている企業に投資することだと思います。
配当金１０％の優良企業などまず存在しませんが
例えば株価１０００円で年間配当４０円（配当金４％）の会社があったとして
３年５年と１０年と経って年月とともに
株価３０００円で年間配当１２０円（１０００円の時に買っていたなら配当金１２％）になった・・・
という話なら充分あり得る話です。

2018年は最近よくきく
ＭＡＮＥＯのソーシャルレンディングに投資してみました。
・ソーシャルレンディングmaneoに１５０万円投資　実際にやってみる

おすすめ株

日本の不動産が安定的かは？ともかく（私は今2018年から１０～１５年は、都心はまず安定だと考えています）
不動産の分散投資といえる、利率の高いリート関係に投資をして、放っておいていこうと考えています。
投資している銘柄（2018 10/19終値を表記）
・トーセイ・リート投資法人　3451　１１５０００円
・スターアジア不動産投資法人　3468　１０５６００円
・ＣＲＥロジスティクスファンド投資法人　3487　１０９３００円

株式では
・ＧＭＯインターネット　9449　１６４０円

気になっている銘柄
・グンゼ【3002】５１５０円
理由：グンゼの肌着が好きだから＆直近安値圏＆まだまだ成長する企業だと感じるため

追記2019 10/19（土）
上記であげた銘柄の2019 10/18（金）の終値は
・トーセイリート１４万１０００円
・スターアジアリート１１万７３００円
・ＣＲＥリート１４万２２００円
・ＧＭＯインターネット１７４９円
・グンゼ４５４０円
この１年で、リートはかなり上がりましたね。リート自体は悪くない投資だと思いますが、現状の値段だとそこまで旨味がある水準ではないかな？という気もします。日経平均も2019 10/18終値２２４９２円、ドル円１０８．４円前後
なかなかの水準で推移していますが、この先はやはり不透明感が強いですね。

注目銘柄
・ＮＴＴドコモ２８２２円
高い利益の安定性と配当。２８００円だとお買い得という感じはしませんが、２５００円代以下になることがあったらオススメできる気がします。

2020 2/2　日経平均２３２０５円　ドル円１０８．４円前後
注目銘柄（2/1の終値を表示）
・4188　三菱ケミカル　８００円
現時点で相対的に割安な気がします。高配当も魅力。
・510　ブリジストン　３９０１円
同上。安定企業でこの先１０年は安定した業績が見込める気がします。

2020 3/14
昨日の日経平均3/13の終値が１７４３１円
直近高値2/20の終値２３４７９円
１か月もしないうちにコロナウイルス蔓延により実に約２５％の下落。
ヤバイですねー（゜〇゜
こういうことがあると
やはり現金でもある程度もっていることの重要性を感じます。
倒産とかにならない銘柄ならば、長い目で見ればこういう大暴落時は買い時という気もしますが。
自粛ムードに加えて、逆資産効果・含み益ではなく含み損を抱えていると、消費も滞ってしまいそうですね。

2020 9/29（火）日経終値２３５３９円
前日夜？9/28にNTTがドコモをTOBするのでは？というニュースが流れ、9/29に決定した模様。TOB価格は３９００円になるとか。（ドコモ株主は３９００円以上で売れるのが確定）
ドコモ株少し持っているので思わぬラッキーですね。ここ２年間の値幅が２５００～３５００円程なので、そのあたりに買っている人は１００％儲けが出るはず。三菱UFJモルガン・スタンレー証券会社が9/30～11/16で市場で買付する予定とのこと。

ここで思うのは、利益出る人は多いだろうということと、信用売りしてる人はヤバイというのと、ドコモを売った後、そのお金をどうするかということ。ふと思ったのは同じ通信会社大手のKDDIですが、よくよく考えるとKDDIではなく買付する日本電信電話【9432】を買う人が多いのではないかなぁと。私も今日9/28時点で日本電信電話を少し買いました。平均２２００円以下。今の水準は割安な気がします。
超大型株といえるドコモ株の買付４兆円以上が、次、どこの投資先に流れるのかも見物な気がします。
今日の時点でドコモ【9437】S高で３２１３円。優良安定株として長期保有で考えていて、最近値が下がっていたドコモを買い増ししようと考えていたので上場廃止は少し残念でもありますね。

2021.5/20　日経２８０５０くらい
最近、今年の資金を入れる銘柄を探していますが、なにかしっくりくるものがないですね。割安には思えないというか。割高感もそこまではないですが。例えばコロナ禍の昨年2020.３月の時は割安だ！と感じて、９割方勝てると思い実際上手くいきましたが。
こういう、しっくりこない時は、静かにしている（何もしない）のが良いのでしょうね。

2021 10/14（木）日経平均２８５５０くらい　ドル円１１３．７円くらい
・注目銘柄
【4502】武田薬品工業３２３０円
武田騎馬隊…ではなく武田薬品。直近悪材料で３５０～５００円程値下がりしましたが、長期的には妙味のある水準な気がします。私も少し買いました。

2021 12/13（月）日経平均２８６４０円くらい　ドル円１１３．７円程
・注目銘柄
【9513】Jパワー　１４９６円
電源開発。ここ１０年でも底値付近、安定性将来性も決して悪くなさそう。2022年のニーサ枠候補にも良いかもです。

2022 4/12（火）日経平均２６３５０円くらい　ドル円１２５．５円程
・注目銘柄
【9104】商船三井　２８１６円
ここのところ海運株は見ていませんでしたが、現在の状況は、昨年から？いつの間にか爆謄して、少し一段落したといった感じのようです。昔の記憶、１０年以上前だと、商船三井１株５００円～７００円程の時が結構長くあった気がしますが。＊2022 3/30に３分割されました（株数が３倍になった）
それが、３分割される前は１株１万円を越える時もありました。
まだ精査できていませんが円安恩恵銘柄でもあり、どのくらいだと割安かも不明ですが、チェックしていくのも良いかもしれません。
仮に今季2022.4～2023.3月の配当が１株１５０円とすると、３０００円以下で仕入れると配当５％を超えます。
海運市況が好況で2021～2022の決算は配当金ベースで１０％以上になっており、夢はあるかもしれません。海運市況は上がりも下りも早くて浮き沈みが激しい印象がありますが。
今くらいの株価だと（２８００円）半年後１年後レベルでは上がりそうな気もします。もっと長期的にはわかりませんが。

２０２２年12/16　日経平均２７５２７円くらい　ドル円１３７．１円程
改めて見返してみると
２０１８年からたまに更新しているこのページですが、注目銘柄にあげた銘柄の多くは私自身も買っていますが
上がっている銘柄も多く、当ブログで最も有用なページかもしれませんね。
これからあげる銘柄がどうかはわかりませんが・・・
２０２４年からの新NISAの概要も決まってきたということで、それに向けて銘柄選定していきたいですね。
投資運用７ 新ニーサ（ＮＩＳＡ）制度の概要と対策 ２０２４年から開始予定 | kyouの今日どう〜ブログ (kyoudoublog.com)

2022　12/19　日経平均２７２３７円くらい　ドル円１３６．３円程
・注目銘柄
【５９８５】サンコール　６３８円
今年度２０２２年の配当金３８円で現在価格だと約６％配当、今後３年は配当性向を高める予定
PBR（株価純資産倍率）0.5倍。自動車部品系の安定メーカーで割安感あり。有利子負債率も低い。円安恩恵銘柄。
業績堅調で１～２年後にさらに上がっている可能性は高そうです。
＊サンコールはなんかダメそうなので2023　6月上旬に５１０円前後で損切り

2023　9月
ふと年を追ってみてみると、中～大型株もだいぶ変動します。
NTT
２０２０年９月に２２００円　→　２０２３年９月　１７０円（２５分割されたので以前の価格にすると実質４２５０円）
武田薬品
２０２１年１０月に３２００円　→　２０２３年９月　４５００円
商船三井
２０２２年４月に　２８００円　→　２０２３年９月　４２００円
Jパワー
２０２１年１２月に１５００円　→　２０２３年９月　２３５０円
三菱HCキャピタル
２０２２年５月に６００円　→　２０２３年９月　１０００円

２０２３年11/15
最近ベネッセがMBO、１株２６００円で買い取り非上場化へ。2024年2月頃から開始予定。

2023 12/5　日経３３０００程　ドル円１４７円程
・注目銘柄
【4503】アステラス製薬　１７９０円前後
財務健全、増配傾向、現時点で４％近い配当率、相対的に見て割安の部類
さらに下がるようなら（１７５０円以下）買い場で妙味ありか
＊2023.12/15終値で１６１４円まで下落　今後配当減配ならもっと下げる可能性もありますが
１５５０円以下まで下がるなら買い向かったり、2024年のNISA枠として一考の余地ありな気がします。
リスクはそれなりにありそうですが、しばらく注視

2023 12/18　日経３２８００円程　ドル円１４２．５円程
・注目銘柄
【5938】LIXIL　１７２３円程
住宅設備大手。
１０年安値付近、直近業績不振も将来回復すると見込めば安い水準。
減配可能性もあるが見込みだと配当５％超え。
上記アステラスと同様、注目する価値はありそうです。
ただ、NISA枠としてはどちらもリスクはそれなりにありそうです

2023　12月
・売買手数料無料について
SBI証券などで2023.10月頃からなんと国内株式の売買手数料が無料になりました。
（売買手数料は証券会社の有力な収入源だと思いますが、かなり大胆な戦略ですね）
ふと
昔スイングトレードをしていた時期があり
その時は手数料を少なからず気にかける必要があり、
手数料を少しでも安くするため信用売買も活用していたことがありましたが
それが０となると
デイトレードやスイングトレードはとてもしやすいですね。
・・・推奨はしませんが資金が少ない時に短期間で増やすためには、１つの方法かもしれません。

来年２０２４年から新型ＮＩＳＡが始まる予定ですが日本株を買うなら
安定した企業・有望企業の株を安い時に買って、あまり下がらないむしろ上がる、さらに配当ももらえるというパターンでいけると良いですね。

2024 6月　日経平均３８９００程　ドル円１５６円程
最近は無風状態というか配当金が入ったら、割安と思う株などをたまに買い足したり。
積み立てNISA枠でS＆P５００のインデックスも少しはじめました。
また１２月近くになったら、2025年の新NISＡ枠を吟味します。
明らかに今まで日本株比重が高いので、円安ドル高がどこまで進むかはわかりませんが、ドル資産も増やしていこうと考えています。
（本当はNISA枠は全てそうするのが良いのかも）

たまに更新をして
気になっている銘柄やオススメ銘柄をご紹介していけたらと思います。